Lokale Behörden nehmen das Verfahren gegen Kreditgeber wieder auf, die sich Berichten zufolge weigern, mit Firmen für Krypto-Währungen zusammenzuarbeiten.

Brasilianische Banken, die sich geweigert haben, mit Kryptowährungsunternehmen zusammenzuarbeiten, werden nun von den lokalen Behörden unter die Lupe genommen, so ein kürzlich veröffentlichter Bericht von Folha de São Paulo.

Am 20. Mai stimmte der Verwaltungsrat für Wirtschaftsverteidigung (Administrative Council for Economic Defense, CADE) für die Wiederaufnahme des Verfahrens gegen lokale Kreditgeber, die sich Berichten zufolge weigern, mit Kryptowährungsunternehmen zusammenzuarbeiten. Die Klage wurde ursprünglich 2018 von der Associação Brasileira de Criptoativos e Blockchain (Associação Brasileira de Criptoativos e Blockchain, ABCB), einer in Sao Paulo ansässigen gemeinnützigen Blockchain, eingereicht, nachdem die Banco do Brasil das Konto von Crypto Exchange Atlas unter Berufung auf eine „Verwaltungsentscheidung“ geschlossen hatte.

Tagesstand bei Bitcoin ProfitDer Gesetzentwurf erwähnt eine Reihe anderer brasilianischer Großbanken, namentlich Santander, Itau Unibanco, Sicredi und Banco Inter, und beschuldigt sie ebenfalls der unrechtmäßigen Dienstverweigerung.

Im Dezember 2019 wurde der Fall ad acta gelegt, nachdem die verteidigten Banken behaupteten, es gäbe keine von der Zentralbank erlassenen Vorschriften, die sie zur Erbringung von Dienstleistungen zwangen, während der Kryptogeldmarkt unreguliert und daher anfällig für Geldwäscheaktivitäten sei.

Nun hat sich die CADE einstimmig für die Wiederaufnahme der Untersuchung entschieden und argumentiert, dass „keine vernünftigen Beweise“ vorgelegt wurden, um Kontoschließungen und Dienstleistungsverweigerungen zu rechtfertigen. Die Beraterin der Aufsichtsbehörde, Lenisa Rodrigues Prado, wird mit den Worten zitiert:

„Um das Risiko zu vermeiden, unabhängige Krypto-Makler in eine ‚Vorhölle‘ des Finanzsystems zu drängen (was das Geldwäscherisiko erhöhen könnte), sollte die CADE ihrer Pflicht nachkommen, den Wettbewerb in diesem aufstrebenden Markt zu schützen“.

Es wird erwartet, dass andere lokale Behörden, wie die Securities and Exchange Commission oder CVM, der Financial Activities Control Council oder COAF und das Federal Revenue Department oder

Laut Folha de São Paulo hat die Banco do Brasil bereits erklärt, dass sie der CADE alle angeforderten Informationen zur Verfügung gestellt hat und dass sie mit den Behörden uneingeschränkt zusammenarbeiten wird. Andere Banken haben Berichten zufolge eine Stellungnahme abgelehnt.

Krypto-Regulierung in Brasilien

Die Kryptowährungen in Brasilien sind nach wie vor weitgehend unreguliert. Im Februar 2020 berichtete Cointelegraph Brasil jedoch, dass zwei große Kryptowährungswechselstuben nach Androhung hoher Geldstrafen aufgrund erneuter Steuernormen geschlossen wurden.

Anscheinend fallen alle Krypto-Handelsplattformen des Landes unter die Normative Instruktion Nr. 1888 der RFB, die sie verpflichtet, alle Transaktionen zu melden oder Geldstrafen in Höhe von 500 BRD bis 1500 BRD (120 bis 360 USD) zu verhängen.